Луза стоит на реке Луза притоке р. Юг, в месте пересечения её железной дорогой Киров - Котлас, в 301 км к северо-западу от Кирова. Железнодорожная станция.

Возник на месте поселения 17 в. как пристанционный посёлок в связи со строительством в конце 19 в. железной дороги (станция Луза открыта в 1899 г.).

Название по расположению на р. Луза. Гидроним связывают с саамским лусс (луз) "семга"; конечное -а возникло в русском употреблении по согласованию со словом река.

Положение Лузы как перевалочного пункта лесных грузов с воды на рельсы способствовало развитию деревообрабатывающей промышленности. Город с 1944 г.

Луза - крупный центр лесопиления. Лесозавод, шпалозаводы.